Business plan · Revenue Model · 2026-10-16
수익 구조
객단가 20만 원, 원가율 32%, 월 고정비 1,450만 원. 가정을 한 곳에 모으고, 24개월의 월별 손익과 민감도를 계산했습니다.
매장 한 곳으로 24개월 안에 월 손익분기를 만든다
아래 숫자는 ‘가정’ 항목에서 계산한 계획값입니다. 가정이 바뀌면 표와 그래프가 함께 다시 계산됩니다.
- 20만 원객단가 (안경테+렌즈 혼합)가정
- 32%원가율자체 디자인 · 소량생산
- 1,450만월 고정비임대·인건·콘텐츠·기타
- 107건/월손익분기 판매하루 3.8건 · 방문 55명/일
- 8개월월 손익분기 시점기본 시나리오
한 건의 경제학
제품 원가 64,000원공헌이익 136,000원
공헌이익 136,000원 × 월 107건 = 월 고정비 1,450만 원. 전환율 7%면 하루 방문객 55명에서 손익분기.
가정
초기 투자 (만 원)
| 보증금(회수 가능) | 10,000 | 삼청동·북촌 상가 시세 기준 20평 가정 |
| 인테리어 · 집기 · 디스플레이 | 7,000 | 평당 350만 원 · 디스플레이 8대 포함 · 설계는 직접 |
| 검안 · 렌즈 가공 장비 | 3,000 | 중고 포함 |
| 초기 재고(안경 111종 · 선글라스 24종 · 렌즈) | 3,000 | 소량생산으로 컬러별 2~3개 |
| 오픈 콘텐츠 · 촬영 · 다국어 | 2,000 | 포스터 시리즈 · 매장 영상 |
| 합계 | 25,000 |
월 고정비 (만 원)
| 임대료 · 관리비 | 450 | 북촌 인접 20평 가정 |
| 인건비 2명(안경사 · 매니저) | 750 | |
| 콘텐츠 · 마케팅 | 150 | |
| 기타(보험 · 통신 · 소모품 · 수수료) | 100 | |
| 합계 (2년차 ×1.07) | 1,450 |
매출 동인
- 방문객 하루 25명 → 24개월 차 60명 (봄·가을 성수기 반영)
- 전환율 7% (하방 5% · 상방 9%)
- 영업일 월 28일 · 온라인·해외 월 0 → 850만 원
- 모든 값은 만 원 단위, 부가세 별도. 공개 자료와 작성자의 추정에 기반한 계획값이다.
- 방문객: 북촌 외국인 연 200만 명과 내국인 유동을 감안해 하루 25명에서 시작, 성수기(봄·가을)에 늘고 24개월 차 60명.
- 전환율 7%: 관광 유동 비중이 높아 일반 안경원보다 낮게 잡았다. 5%·9%를 함께 계산한다.
- 객단가 20만 원: 안경테 10~25만 원, 렌즈 부착률 50%를 혼합한 평균.
- 온라인·해외: bintoo.kr, vintizm.com, hidden11.kr, Shopee·Lazada 합산. 매장 콘텐츠가 쌓이면서 완만히 증가.
- 원가율 32%: 자체 디자인·심천 소량생산 기준. 렌즈 원가 포함 혼합치.
24개월 추정
표로 보기
| 월 | 방문/일 | 매장 | 온라인 | 매출 | 매출총이익 | 고정비 | 손익 | 누적현금 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 25 | 980 | 0 | 980 | 666 | 1,450 | -784 | -25,784 |
| 2 | 25 | 980 | 0 | 980 | 666 | 1,450 | -784 | -26,567 |
| 3 | 30 | 1,176 | 100 | 1,276 | 868 | 1,450 | -582 | -27,150 |
| 4 | 35 | 1,372 | 150 | 1,522 | 1,035 | 1,450 | -415 | -27,565 |
| 5 | 35 | 1,372 | 200 | 1,572 | 1,069 | 1,450 | -381 | -27,946 |
| 6 | 40 | 1,568 | 250 | 1,818 | 1,236 | 1,450 | -214 | -28,159 |
| 7 | 45 | 1,764 | 300 | 2,064 | 1,404 | 1,450 | -46 | -28,206 |
| 8 | 50 | 1,960 | 300 | 2,260 | 1,537 | 1,450 | 87 | -28,119 |
| 9 | 50 | 1,960 | 350 | 2,310 | 1,571 | 1,450 | 121 | -27,998 |
| 10 | 45 | 1,764 | 400 | 2,164 | 1,472 | 1,450 | 22 | -27,977 |
| 11 | 40 | 1,568 | 400 | 1,968 | 1,338 | 1,450 | -112 | -28,088 |
| 12 | 40 | 1,568 | 450 | 2,018 | 1,372 | 1,450 | -78 | -28,166 |
| 13 | 50 | 1,960 | 500 | 2,460 | 1,673 | 1,552 | 121 | -28,045 |
| 14 | 55 | 2,156 | 500 | 2,656 | 1,806 | 1,552 | 254 | -27,791 |
| 15 | 60 | 2,352 | 550 | 2,902 | 1,973 | 1,552 | 421 | -27,370 |
| 16 | 65 | 2,548 | 600 | 3,148 | 2,141 | 1,552 | 589 | -26,781 |
| 17 | 65 | 2,548 | 600 | 3,148 | 2,141 | 1,552 | 589 | -26,193 |
| 18 | 70 | 2,744 | 650 | 3,394 | 2,308 | 1,552 | 756 | -25,437 |
| 19 | 75 | 2,940 | 700 | 3,640 | 2,475 | 1,552 | 923 | -24,514 |
| 20 | 75 | 2,940 | 700 | 3,640 | 2,475 | 1,552 | 923 | -23,590 |
| 21 | 70 | 2,744 | 750 | 3,494 | 2,376 | 1,552 | 824 | -22,766 |
| 22 | 65 | 2,548 | 800 | 3,348 | 2,277 | 1,552 | 725 | -22,042 |
| 23 | 60 | 2,352 | 800 | 3,152 | 2,143 | 1,552 | 591 | -21,450 |
| 24 | 60 | 2,352 | 850 | 3,202 | 2,177 | 1,552 | 625 | -20,825 |
1년차
2.1억
매출 · 손익 -3,166만
2년차
3.8억
매출 · 손익 7,341만
민감도 전환율이 달라지면
전환율 5%: 손익분기 16개월 · 최저 누적 -3.2억 / 전환율 7%: 손익분기 8개월 · 최저 누적 -2.8억 / 전환율 9%: 손익분기 6개월 · 최저 누적 -2.7억
표로 보기
| 시나리오 | 손익분기 | 최저 누적현금 | 24개월 누적 |
|---|---|---|---|
| 전환율 5% | 16개월 | -3.2억 | -3.0억 |
| 전환율 7% | 8개월 | -2.8억 | -2.1억 |
| 전환율 9% | 6개월 | -2.7억 | -1.1억 |
자금의 의미
하방 시나리오(전환율 5%)에서도 초기 투자와 운영 적자를 합친 최대 자금 소요는 3.2억 수준입니다. 요청 금액 5억 원은 하방에서도 24개월을 버티고, 기본 시나리오에서는 2호점 검증 자금이 남도록 잡았습니다.
매장 밖의 매출 2년차부터 더해지는 줄기
셀렉트 안경원 도매
진열대를 빌리는 대신 고르는 쪽으로. 브랜드 톤이 맞는 안경원 10곳, 매장 콘텐츠를 함께 쓴다.
크로스보더
관광객의 귀국 후 재구매, Shopee·Lazada, 일본·대만 쇼룸 파트너.
B2B 설계
20년간 해 온 ODM 도면 설계를 서비스로. 모델당 설계비 + 생산 연결.
비스포크 · 큰 얼굴
HIDDEN11의 큰 얼굴 설계와 사이즈 맞춤. 소량생산이기에 가능한 고마진 라인.